Виды конверсионных операций.

Финансовые операции.

Конверсионная операция – это сделка участников Форекс по обмену оговоренной валюты.

денежки

Конверсионная операция

Конверсионная операция – это сделка участников Форекс по обмену оговоренной суммы валюты одной страны на валюту другой страны на определенную дату по установленной котировке. Конверсионные операции на Форекс отличаются датой валютирования, т.е. датой поставки валюты относительно даты заключения сделки купли/продажи валюты. По этому признаку конверсионные операции можно разделить на две категории, как показано на рисунке:

- операции типа спот (spot) или текущие конверсионные операции;

- форвардные (forward) конверсионные операции.

Наибольший объем операций на Форекс занимают операции типа спот (spot). Именно работа на Форекс по этим операциям рассматривается на информационном портале Форекс Арена. В международной практике принято, что датой валютирования операций типа спот (spot) является 2-й рабочий день после заключения сделки. Такие условия достаточно удобны для контрагентов (участников) сделки, так как в течении текущего и следующего рабочего дня можно обработать всю необходимую документацию и оформить платежные документы. Рынок, где валюта обменивается по текущим (спотовым) котировкам называется спотовым рынком (spot market).

Стоит оговориться, что такой принцип взаиморасчетов по операциям типа спот (spot) справедлив только для крупных участников международного валютного рынка. Для частных инвесторов (клиентов розничных брокерских домов), работающих на Форекс через Интернет, сделка совершается мгновенно по нажатию кнопки мыши. В таких сделках дата валютирования как таковая теряет свой смысл – счет клиента всегда отражает текущее состояние его работы на Форекс.

К форвардным (forward) конверсионным операциям относятся форварды (forwards), фьючерсы (futures), опционы (options) и свопы (swaps). Их также называют производными финансовыми инструментами (derivatives). Такие финансовые инструменты были специально разработаны для реального бизнеса, так как они позволяют понизить возможные риски от изменений котировок на международном валютном рынке в будущем. Для частного инвестора, желающего зарабатывать на Форекс через Интернет, такие финансовые инструменты имеют мало значения. Тем не менее, они будут рассмотрены для понимания общей картины видов конверсионных операций.

Форварды (forwards) или как их еще называют – форвардные контракты, заключаются между участниками сделки на условии обменять определенное количество валюты по оговоренным заранее котировкам в заранее установленный день (дату валютирования). Сделка будет совершена вне зависимости от того, какие текущие (спотовые) цены будут на валютном рынке Форекс на дату валютирования. Сумма сделки, котировки и дата валютироваия могут быть любыми – все зависит от соглашения, к которому придут контрагенты.

евро

Форвардные контракты на Форекс могут быть полезны, например, когда российская компания планирует закупку оборудование за доллары США за рубежом. Представим, что такая компания на сегодняшний день не располагает достаточным количеством денежных средств на совершение операции, но ожидает поступление денежных средств в рублях на расчетный счет в течении месяца. Она также ожидает изменения валютных курсов в неблагоприятную для себя сторону, т.е. ожидается удорожание доллара. В таком случае имеет смысл заключить форвардный контракт с банком на покупку необходимого количества долларов США с датой валютирования в один месяц по выгодным для компании котировкам. Естественно, банк может не пойти на такие условия, если тоже ожидает удорожание доллара США, и поиск контрагента для такой сделки может стать сложной задачей.

с www.forexarena.ru / Форекс Арена